Planejamento patrimonial é um processo importante que envolve a organização dos ativos e passivos de uma pessoa para garantir que seus bens sejam distribuídos de acordo com seus desejos após sua morte. Embora muitas pessoas evitem o planejamento patrimonial, ele pode trazer muitos benefícios para você e sua família. Neste artigo, vou apresentar cinco benefícios do planejamento patrimonial que podem ajudá-lo a entender a importância desse processo.

Distribuição de acordo com a vontade

O primeiro benefício do planejamento patrimonial é a tranquilidade que ele traz. Quando você planeja seu patrimônio, você tem a certeza de que seus bens serão distribuídos de acordo com seus desejos e que seus entes queridos estarão protegidos financeiramente após sua morte. Além disso, o planejamento patrimonial pode ajudar a evitar conflitos familiares e disputas legais que podem surgir quando não há um plano claro para a distribuição dos bens.

Fuga do Inventário

O segundo benefício do planejamento patrimonial é fugir do processo de inventário, que pode chegar a consumir, entre impostos e despesas, quase metade de todo o patrimônio.

Quando uma pessoa falece, seus bens e ativos para serem transferidos para seus herdeiros legais é necessário a abertura de um processo judicial chamado inventário. Isso pode ser um processo longo, complicado e, sobretudo, muito caro, especialmente se houver disputas entre os herdeiros.

Com o planejamento patrimonial, é possível evitar esse processo e garantir que seus bens sejam transferidos para as pessoas que você escolheu sem a necessidade de um inventário. Isso pode economizar tempo e dinheiro para seus herdeiros e evitar possíveis conflitos familiares.

Além disso, o planejamento patrimonial permite que você escolha como seus bens serão distribuídos após sua morte.

Em resumo, a fuga do inventário é uma das principais vantagens do planejamento patrimonial. Isso pode garantir que seus bens sejam transferidos para as pessoas que você escolheu sem a necessidade de um inventário e evitar possíveis conflitos familiares.

Redução da carga tributária sobre locações

Outra grande vantagem do planejamento patrimonial é a redução da carga tributária incidente sobre locações, o que propicia, inclusive, o crescimento do patrimônio ao longo do tempo.

Quando as locações são feitas em nome de uma pessoa física, tem-se retenção de 27,5% ao mês à título de Imposto de Renda.

Já quando são realizadas por uma pessoa jurídica, através do planejamento patrimonial, esse percentual cai drasticamente, podendo chegar em até 11,3%, ou seja, uma economia mensal de quase 16%.

Perpetuação do patrimônio

O planejamento patrimonial ainda garante a perpetuação dos bens no seio original da família, evitando que seja diluído em casos de separações e divórcios dos integrantes da família.

Dependendo do regime de bens adotados pelos familiares, em casos de separações e divórcios o patrimônio acaba, necessariamente, sendo partilhado e, portanto, se perdendo parcialmente.

Já através de um bom planejamento patrimonial, evita-se que haja partilha de bens, eis que o patrimônio da família se torna “incomunicável”, garantindo que seja sempre transmitido entre os herdeiros que compõem a família originária.

Proteção contra insucessos profissionais e empresariais

Quando se trata de planejamento patrimonial, a proteção é uma das principais preocupações e um dos maiores objetivos almejados. Afinal, ninguém quer perder o que levou anos para conquistar.

Através do planejamento patrimonial traz-se uma grande proteção ao patrimônio da família, evitando que eventuais insucessos profissionais ou empresariais recaiam e afetem os bens que o compõem.

Isso é possível através da segregação de riscos entre a atividade profissional e empresarial e o patrimônio adquirido pela família, evitando-se que bloqueios judiciais e penhoras possam atingi-los.